Главная | Мошенничество с кадастровым паспортом

Мошенничество с кадастровым паспортом

Статьи для юриста Новая схема мошенничества при операциях с недвижимостью Может возникнуть вопрос: Стоит, и вот почему. Подробно разобранная схема мошенничества помогает в работе не только правоохранительным органам, но и дает возможность субъектам экономической деятельности в т.

Кроме того, по результатам изучения схем мошенничества выявляются пробелы в законодательстве России, в частности, в жилищном законодательстве, устраняя которые, законодатели улучшают правовое регулирование соответствующей сферы деятельности, что препятствуют преступным элементам работать по отработанным схемам, а значит, ведется непосредственная борьба с преступным миром.

Удивительно, но факт! Сосед был не единственным пострадавшим в рамках одного СНТ.

Переходя непосредственно к мошенничеству при операциях с недвижимостью, то есть к определению мошеннической схемы на основе конкретного примера, следует отметить, что названия организаций, подвергшихся мошенничеству, и фамилии преступников на данном этапе, когда полицией проводятся проверки по многим эпизодам, целесообразно скрыть. Итак, в настоящее время правоохранительными органами Пермского края проводятся проверки по заявлениям о преступлениях в порядке, предусмотренном ст.

Все начиналось с заключения кредитных договоров на приобретение недвижимости между кредитными организациями и физическими лицами.

Выберите нужную специализацию юриста!

В обеспечение кредитных договоров были заключены договора залога ипотеки на приобретаемую недвижимость в виде земельного участка и жилого строения на нем. Через несколько месяцев заемщики по кредитным договорам перестали платить, и, в соответствии с принятыми процедурами, кредитные организации проводили подготовку документов к суду для взыскания кредиторской задолженности с заемщиков и обращения взыскания на заложенное имущество. В результате проведения дополнительной проверки, в т.

Следует также отметить, что приведенная ниже схема мошенничества при операциях с недвижимостью применима не только в случаях хищения денежных средств при получении займов кредитов , но и при продаже недвижимости, когда конечными покупателями являются добросовестные физические и юридические лица.

Совершение сделки

Для упрощения восприятия материала процесс подготовки и совершения преступлений лучше разбить на основные этапы и после этого представить графическую схему с последующими рекомендациями. Подготовительный этап совершения преступления Организатор, условно назовем его К.

Удивительно, но факт! Статьи для юриста Новая схема мошенничества при операциях с недвижимостью Может возникнуть вопрос:

Имея на руках свидетельства о праве собственности на земельные участки выданные на основании договоров купли-продажи и поддельные кадастровые паспорта на несуществующие жилые дома, а также другие документы, собственники участков под руководством К. По результатам рассмотрения документов, представленных для регистрации права собственности, указанный государственный орган зарегистрировал права собственности на несуществующие жилые дома, что подтверждается свидетельствами о праве собственности на объекты.

Кроме того, на подготовительном этапе К. Следствие покажет, подделывал ли К. Следующим шагом собственниками земельных участков были получены справки в администрациях сельских поселений о том, что в несуществующих жилых домах на их участках никто не зарегистрирован. Таким образом, для получения кредитных денежных средств, преступниками были подготовлены подложные документы о собственности на несуществующие жилые дома, подложные отчеты об оценке жилых домов и справки об отсутствии зарегистрированных лиц в несуществующих жилых домах, а также другие документы, необходимые для получения кредитов.

Новые правила

Получение кредитных денежных средств под залог земельных участков и несуществующих жилых объектов Для доведения преступного замысла до конца К.

Дополнительно, для создания видимости наличия несуществующих жилых домов, преступниками были представлены в кредитные организации фотографии земельных участков и жилых домов, которые принадлежали третьим лицам.

Для принятия окончательного решения о выдаче кредита К. Для этих целей преступники заранее подобрали подходящие земельные участки с жилыми домами те, что на фотографиях , куда и были привезены сотрудники кредитных организаций для осмотра залога.

Так как в соответствующих сельских поселениях много новых земельных участков с жилыми домами на них, то многие из объектов недвижимости долгое время находятся без названия улиц и номеров домов, что и позволило преступникам выдать совершенно чужие объекты недвижимости в качестве своих при проведении проверки залога сотрудниками кредитных организаций.

Удивительно, но факт! С этой целью необходимо обратиться в региональную регистрационную палату.

Кроме того, для подтверждения наличия объектов недвижимости и права собственности продавцов на объекты кредитными организациями были получены соответствующие выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним ЕГРП. По результатам проведенных проверок документов, а также предметов залога, кредитные организации, не выявив признаки мошенничества, приняли решения о выдаче денежных средств под обеспечение в виде залога земельных участков и существующих только на бумаге жилых домов.

В соответствии со ст. После регистрации ипотеки на приобретаемые объекты недвижимости, в соответствии с кредитными договорами, К.

Удивительно, но факт! Кроме того, по результатам изучения схем мошенничества выявляются пробелы в законодательстве России, в частности в жилищном законодательстве, устраняя которые, законодатели улучшают правовое регулирование соответствующей сферы деятельности, что препятствуют преступным элементам работать по отработанным схемам, а значит, ведется непосредственная борьба с преступным миром.

В дальнейшем, в связи с неисполнением К. По результатам проведения оценки залога стало ясно, что в залог переданы земельные участки, а жилые дома существуют только на бумаге, что исключает возможность для кредитных организаций обратить взыскание на обеспечение по кредитной сделке в виде дорогостоящих жилых домов.

Привлечение к уголовной ответственности Правоохранительным органам еще предстоит сделать вывод о преступной деятельности К.

Удивительно, но факт! В большинстве случаев, махинации совершаются по традиционному алгоритму.

Но нет никаких сомнений в том, что действия преступников должны быть квалифицированы правоохранительными органами по ст. Также к уголовной ответственности в качестве соисполнителей в совершении преступлений должны быть привлечены собственники земельных участков, которые за вознаграждение совершили преступные действия.

Удивительно, но факт! Не создаст ли это трудностей?

Кроме того, стоит отдельно рассмотреть наличие состава преступления в действиях сотрудников оценочных компаний, которые предоставляли отчеты об оценке до заключения кредитных договоров на несуществующие объекты недвижимости, если К.

Также вызывают подозрения действия сотрудников администрации сельских поселений, которые безосновательно выдавали преступникам справки об отсутствии зарегистрированных лиц в несуществующих домах. Если уголовное дело будет возбуждено, то по результатам расследования следователь, согласно п.

Схема мошенничества в графическом изображении с учетом вступления в силу Федерального закона от Рекомендации При проведении оценки имущества, принимаемого в качестве обеспечения по сделке, нежелательно использовать отчет, предоставленный заемщиком, т. В связи с этим, если гражданин или юридическое лицо принимает решение о выдаче займа под залог недвижимости, следует рекомендовать заемщику воспользоваться услугами оценочной компания, которая известна займодавцу.

Мошенникам стало легче жить?

Если все же заемщик воспользовался своей оценочной компанией, то, соответственно, надо установить эту компанию, а также получить подтверждение оценочной компании о проведении оценки соответствующего объекта недвижимости с выездом по месту нахождения имущества.

Займодавцам или покупателям недвижимости при выезде по местонахождению имущества следует рекомендовать не подходить формально к осмотру объектов. Необходимо пообщаться с должностными лицами в администрации сельского поселения, соседями по земельному участку и пр. Дополнительно, до принятия решения о проведении сделки, надо запросить у продавца объектов недвижимости финансовые документы на объекты недвижимости, свидетельствующие о покупке недвижимости, или о затратах на постройку объекта недвижимости на земельном участке и т.

Рекомендуем к прочтению! брачный договор быть заключен

Если речь идет о большой сумме займа или стоимости недвижимости, не лишним будет запросить у заемщика копию технического плана и технического паспорта на объект недвижимости с целью проверки его достоверности в БТИ. Кроме того, представляется целесообразным внесение изменений в действующее жилищное законодательство, в соответствии с чем сотрудники БТИ при подготовке технического плана и технического паспорта на новые объекты недвижимости обязаны будут направлять уведомления об этом в орган федеральной службы регистрации, кадастра и картографии с основными параметрами новых объектов.

Указанные обязательные уведомления, как минимум, будут дисциплинировать самих сотрудников БТИ, а также в большинстве случаев исключат возможность подделки технического плана и технического паспорта, с помощью которых может быть получен кадастровый паспорт на объект недвижимости и в последующем оформлено право собственности на несуществующую недвижимость.

Конечно же, можно рекомендовать проводить сделки с недвижимостью под контролем юристов, которые специализируются в области операций с недвижимостью. Но, если стоимость услуг специалистов высока, то необходимо разбираться во всех тонкостях самим займодавцам или добросовестным покупателям для защиты своих имущественных интересов.

Владимир Алистархов , эксперт по вопросам правового характера.



Читайте также:

  • Требования к заемщикам ипотеки сбербанка
  • Чтобы подарок не был взяткой
  • Хороший адвокат по семейным делам в белгороде
  • Акт приема передачи к договору купли продажи дома с земельным участком